VR Bank Ravensburg-Weingarten eG | Mitgliederzeitung 01/2019

10 PRIVATE BANKING KOMPETENTE VERMÖGENSBETREUUNG Warum sollte man sich in Vermögensfragen an die VR Bank wenden? Gerhard Loser: „Wir verfügen über ein kompetentes Team mit neun Beraterinnen und Beratern. Dabei bieten wir ein breites Leistungsspektrum in der Beratung. Die der- zeitige Niedrigzinsphase verlangt ein aktives Vermögensmanagement, um der schlei- chenden Geldentwertung zu entgehen. Hier bietet unsere Vermögensverwaltung eine spannende Lösungsmöglichkeit. Wichtig ist: Wir sind keine Spekulanten – wir gehen ver- antwortungsvoll mit dem Vermögen unserer Kunden um und betreiben ein aktives Risiko­ management.“ Sie haben das Thema Vermögensverwal­ tung angesprochen. Was versteht man dar- unter? Gerhard Loser: „Bei einer Vermögensverwal- tung delegiert der Kunde die Anlageent­ scheidung an Spezialisten. Diese tätigen dann auch An- und Verkäufe im Sinne des Anlegers und managen dessen Portfolio. Seine Ziele und Wünsche sowie die individuelle Risikobereitschaft sind natürlich Grundlage für die Entscheidungen des Vermögensver­ walters. Vertrauen ist in diesem Bereich das höchste Gut. Die Optimierung des eigenen Vermögens ist für den einzelnen Anleger mit großem Aufwand verbunden und nicht immer nachvollziehbar. In diesem Fall macht es Sinn, eine Vermögensverwaltung als Option ins Auge zu fassen.“ Herr Präg, Sie sind der zertifizierte Experte für das Thema „Financial Planning“ bei der VR Bank. Was macht diese Beratungs­ leistung aus? Alexander Präg: „Das Thema Finanzplanung ist äußerst umfangreich und vielschichtig. Immer mehr Kunden wünschen sich eine neutrale und umfassende Analyse ihrer Ver­ mögenssituation. Im Prozess des Financial Planning analysiere ich die individuelle Fi­ nanz- und Vermögenssituation und erarbeite Optimierungsmöglichkeiten. Die Basis hierfür sind immer die persönlichen Lebensplanungen meiner Kunden. Die Finanzplanung ist übri- gens gänzlich unabhängig und objektiv – die Umsetzung der vorgeschlagenen Maßnah­ men ist nicht an die VR Bank oder ihre Partner gebunden.“ Beim Estate Planning geht es um „Genera­ tionenberatung“. Wie können Sie als zer- tifizierter Estate Planner Ihren Kunden da weiterhelfen, Herr Liewer? Marco Liewer: „Viele Menschen haben nicht vorgesorgt, was mit ihrem Vermögen passiert, wenn etwas passiert. Was sind die wirtschaft- lichen Auswirkungen von Testament, Erbfolge und Co. unter Berücksichtigung der rechtli- chen und steuerlichen Rahmenbedingungen? Welche Vorsorge, wie zum Beispiel Vollmach- ten, sollte getroffen werden? Wie können Erben möglichst effektiv finanziell abgesichert werden? Was muss ich beim Thema Unter­ nehmensnachfolge bedenken? Diese Fragen besprechen wir im Estate Planning mit unseren Kunden. Übrigens: Es ist nie zu früh, sich mit diesen Themen auseinanderzusetzen.“ Beratungstermine können telefonisch unter 0751 5006-0, per E-Mail an service@vrbank-rv- wgt.de oder persönlich in einer Geschäftsstelle der Bank vereinbart werden. Marco Liewer (von links), Gerhard Loser, Alexander Präg und das weitere Team Private Banking stehen bei allen Fragen rund um das Vermögen gerne zur Verfügung. Wenn es ums Vermögen geht, ist es wichtig, einen Ansprechpartner zu haben, dem man vertraut. Die Experten der VR Bank Ravensburg-Weingarten eG bieten in diesem Bereich ein umfassendes Beratungsangebot.